Предпринимателям на вебинаре свердловского Уполномоченного рассказали о платформе Банка России «Знай своего клиента» («Светофор»)

19 октября 2023 года Уполномоченный по защите прав предпринимателей в Свердловской области Елена Артюх совместно с Уральским главным управлением Центрального банка Российской Федерации в студии Свердловского областного фонда поддержки предпринимательства провели просветительский вебинар (прямой эфир) для субъектов предпринимательской деятельности по теме «О платформе Банка России «Знай своего клиента» («Светофор»)» (видеозапись).

1 июля 2022 года Центральный банк запустил платформу «Знай своего клиента». Регулятор присвоил всем юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям один из трех уровней риска проведения подозрительных операций по принципу «светофора»: высокий – красный, средний – желтый или низкий – зеленый.

Красный – высокий риск. К нему относят так называемые «технические» компании, которые созданы специально для выстраивания сложных схем и проведения сомнительных операций. Операции предприятий в этой группе риска банки могут приостанавливать.

Желтый – средний риск. Это реальный бизнес, замеченный, по мнению банка, в проведении подозрительных операций. У «желтых» компаний банкиры могут запрашивать документы и пояснения о проводимых операциях.

Зеленый – низкий риск. К этой группе относят компании, которые ведут реальную хозяйственную деятельность и не участвуют в сомнительных схемах. Они со сложностями со стороны банка сталкиваться не должны.

Если раньше банки сами отслеживали действия своих клиентов и блокировали сомнительные операции, то теперь Центробанк анализирует операции предпринимателей и определяет их в одну из трех групп. При этом информацию о детальности компаний ЦБ РФ собирает от обычных банков.

Критерии, по которым предприятия относят к одной из перечисленных групп рисков, утверждены Положением Банка России от 02.03.2012 № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Важно, что отнесение к высокорискованным клиентам можно оспорить: сначала путем взаимодействия с банком, после этого – в Межведомственной комиссии при ЦБ РФ, в суде.

Модерировала вебинар Уполномоченный по защите прав предпринимателей в Свердловской области Елена Артюх, спикером выступила руководитель центра финансового мониторинга и валютного контроля Уральского главного управления Центрального банка Российской Федерации Мария Жуковская (презентация).