ЦБ обнаружил компанию с признаками финансовой пирамиды в Томской обл

ТОМСК, 13 мар – РИА Томск. Сотрудники ЦБ обнаружили две компании, нелегально осуществлявшие финансовую деятельность на территории Томской области; одна из компаний нелегально выдавала займы под залог автотранспорта, а у второй обнаружены признаки финансовой пирамиды, сообщается в среду на сайте регионального ведомства."В январе-феврале 2024 года в Томской области эксперты Банка России выявили двух нелегальных участников финансового рынка. Одна компания незаконно выдавала займы под залог автотранспорта. У другой компании были обнаружены признаки финансовой пирамиды – людям предлагали инвестировать в криптовалюту", – говорится в сообщении.

Со ссылкой на заместителя управляющего Отделением Томск Банка России Татьяну Толкмит поясняется, что вторая компания обещала своим клиентам получение сверхприбыли намного выше рыночного уровня. Другими факторами, которые должны были насторожить клиентов, были зависимость заработка от количества приглашенных новых клиентов, а также множество однотипных хвалебных отзывов в интернете без какой-либо конкретики.

По словам эксперта, сегодня большинство нелегальных кредиторов работают онлайн.

"Поэтому особенно важно проверять законность работы организации на финансовом рынке. Также необходимо внимательно читать договор. В противном случае вы рискуете заключить сделку с черным кредитором, который не подчиняется правилам финансового рынка. При этом он может применять незаконные методы взыскания и даже лишить вас имущества", – цитируется Толкмит.

В ЦБ подчеркивают, что все легальные участники финансового рынка обязаны состоять в государственных реестрах или иметь лицензию на соответствующую деятельность. Это можно проверить на сайте Банка России или в мобильном приложении "ЦБ онлайн". Также проверить компанию нужно и в предупредительном списке. Сообщить о финансовом нелегале можно через раздел "Анонимное информирование" или через интернет-приемную Банка России